银行客户经理年度考核个人总结1

20__年2月，我从__分行调到_ _分行担任客户经理。回顾这一年的工作生活，感觉收获很大。现在我把自己这一年的学习和工作场景总结如下：

第一，加强学习，提高素质

我于今年2月从_ _分行调到_ _支行，担任客户经理一职。之前接触资产业务很少，各种业务变化很大，需要我静下心来重新学习信贷业务知识。我来岗位理清思路后，有意识地加强了各种金融产品的理论知识，提高了对我们金融产品的认识，短时间内熟悉了信贷业务。在领导和师傅的帮助下，我很快就上手了。我觉得只有对业务有了透彻的了解，才能更好的服务客户。

作为一名客户经理，我深深理解和感受到这个职位的责任。客户经理是我们资产业务服务大众的一张名片，是客户联系我们的枢纽。如何更好的服务客户是我需要学习和提高的。一方面要熟悉自己业务中的业务产品，了解自己能给客户带来什么。另一方面，我要了解客户需要什么，尤其是后者，才能有的放矢。

在加强业务学习的同时，我还勤奋学习政治理论，提高政治素质。作为中国民主建国会的一员，我总是严格要求自己。作为参政党的一员，我积极拥护中国的领导，积极参与建言献策，学习中国的先进文献，认真践行党的群众路线。

第二，脚踏实地，努力工作

作为一名客户经理，我勤奋努力。我的工作主要是银行的资产业务。在为公司创造效益的同时，我必须时刻把握经营风险。不能因为我的疏忽给银行带来损失。这就需要我细心，仔细观察，如实调查，认真汇报，专业分析。在维护现有客户的同时，我要尽力挖掘新客户，以专业的业务处理技巧满足客户的需求，在优先获得经营利润的同时实现个人合规，保证信贷资金的安全。

第三，有缺点

挖掘现有客户资源，选择最佳客户，提高客户数量和质量，增强客户对银行的更大贡献和忠诚度，都有待加强。我需要进一步克服年轻时的急躁，脚踏实地，提高工作主动性，多做少说，在实践中提升自己。

在新的一年里，我将再接再厉，更加注重新法规、新业务、新知识的学习和研究，改进工作方法，努力工作，增强服务意识，努力在各方面提高，成为一名优秀的客户经理。

银行客户经理二年度考核个人总结

2020年过去了。在支行领导的关心和同事的帮助下，我取得了必要的工作成绩，大大提高了我的银行知识和个人营销技能。

首先在工作业绩上，在分行领导的指导下，我下大力气营销公司客户，成功承办了海珠支行转型以来的第一笔信贷业务。到19世纪末，我已实现总授信额度5.5亿元，带动企业存款8000多万元，利息收入160多万元，业务收入29.55万元。个人家政企业_ _已成功申报为总公司级重点客户，正在协助分公司领导积极营销多家_ _下游企业。在小企业营销方面，我们也成功营销了一家_ _企业，利用交叉营销增加个人存款160万元。在公司客户经理小指标考核中，我的业绩在全分行排名前5。

其次，通过向领导、产品经理、书籍的学习，对我们的信贷业务有了全面的了解。一年前，我刚调到公司做客户经理的时候，对公司的业务和信贷产品知之甚少。经过一年的学习，基本掌握了光大银行大部分信贷产品的要素，能够通过与客户的沟通，根据客户的财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的信贷方案和具体的业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，学习了光大银行的信贷风险控制措施。作为一名客户经理，我参加了分行举办的第一次信贷审批员考试，并顺利通过。

最后，在商务营销的过程中，努力学习，一点一滴积累，努力提升个人营销技巧。作为客户经理，他的职责是服务好客户。一方面，他要熟悉自己的业务产品，了解自己能给客户带来什么。另一方面，他要了解客户想要什么，尤其是后者，了解他们的需求，从而创造条件满足他们。个人营销技巧的方案模型、库和安排的改进在很大程度上在于了解顾客和满足顾客。所以我在和客户交流的过程中，不断挖掘客户的爱好、兴趣、特长，努力聊客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对我来说是充实和进步的一年。同时，这些个人成绩的取得离不开分公司领导的关心、指导和鼓励。当然，在过去的一年里，我也犯了错误，也有一些不足，尤其是在维护现有客户和挖掘客户资源方面，这也正是我今后需要努力的地方。

2020年的工作计划是，首先，努力维护现有授信客户，利用好资源，做好客户营销，在当前信贷紧张的形势下，实现授信额度的盈利。其次，要牢牢把握_ _的地域特色，开拓专业市场，做好中小企业信用营销，努力取得成效。三是发挥理财产品优势，加强现场服务，挖掘股票结算账户和市场公司存款潜力。四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。五是加强交叉营销，与个人客户经理一起全方位服务客户。

2020年来了，我决心更加努力学习，努力提高各方面，成为一名优秀的客户经理。

银行客户经理年度考核个人总结3

时光如梭，转眼间20__年过去了。在_ _支行担任客户经理的一年里，我努力工作，不断进取，业务水平和思想境界都有了很大的提高。20__年的工作总结如下：

1.在20__年，

在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，进取参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内经过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简便地姿态和亲切的微笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20__年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题，在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，进取努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种.种困难。

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